積立NISAオールカントリー利回り?驚くべきパフォーマンスの秘密を解き明かす!

Posted by山田千恵子onTuesday, February 4, 2025
積立NISAオールカントリー利回り?驚くべきパフォーマンスの秘密を解き明かす!

積立NISAを利用して資産運用を始めようと考える方は、利回りがどれくらい得られるのかが気になるところです。特に「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は、多くの投資家にとって魅力的な選択肢となっています。このファンドの利回りがどれほど優れているのか、またその背景にある要因について詳しく見ていきましょう。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とは?

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、三菱UFJアセットマネジメントによって提供されている投資信託です。このファンドは、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(ACWI)に連動しており、先進国と新興国の株式市場に幅広く投資しています。つまり、世界中の株式市場の動向を反映した運用が行われているため、グローバルな経済成長の恩恵を受けることができるのです。

驚異的な利回り!eMAXIS Slim 全世界株式のパフォーマンス

同ファンドの平均的な利回りは、年利9.52%とされています。しかし、特筆すべきは直近の利回りが+25.94%に達しているという点です。この数値は、金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均を大きく上回っています。なぜこのような高い利回りを実現できるのでしょうか?

利回りを支える要因

  1. 分散投資の効果: オール・カントリー型のファンドは、世界中の株式に投資するため、特定の地域やセクターのリスクを分散することができます。これにより、特定の市場が不調でも他の市場の好調さでカバーできる可能性が高まります。

  2. 経済成長の恩恵: 世界経済は長期的には成長を続けており、特に新興国の経済成長が全体のリターンを押し上げています。このファンドは、こうした成長市場にも投資しているため、高い利回りを実現することができるのです。

  3. 低コスト運用: eMAXIS Slim シリーズは、運用コストが非常に低く抑えられていることでも知られています。コストが低ければ、投資家に還元されるリターンが高くなります。

積立NISAの利回りランキングと比較

積立NISAの利回りランキングにおいて、eMAXIS Slim 全世界株式は5位にランクインしています。このランキングは、様々なファンドのパフォーマンスを比較したものであり、同ファンドが非常に優れた選択肢であることを示しています。

下記の表は、積立NISAの上位ファンドとその利回りを比較したものです。

ランキング ファンド名 利回り(年利)
1位 ファンドA 22.50%
2位 ファンドB 21.00%
3位 ファンドC 20.00%
4位 ファンドD 18.00%
5位 eMAXIS Slim 全世界株式 25.94%

この表からもわかるように、eMAXIS Slim 全世界株式は他のファンドと比べても非常に高い利回りを誇っています。

積立NISAを利用するメリット

積立NISAは、長期的な資産形成を支援するための制度であり、非課税で投資信託を運用することができます。これにより、税金の負担を軽減し、資産を効率的に増やすことが可能です。

  1. 非課税の魅力: 投資による利益に対する課税が免除されるため、資産をより効率的に増やすことができます。

  2. 時間を味方に: 長期的な視点での運用が可能であり、複利効果を最大限に引き出すことができます。

  3. 少額からのスタート: 少額からでも始められるため、初心者にも適した投資手段です。

よくある質問

積立NISAとは何ですか?

積立NISAは、年間40万円までの投資額に対して非課税で運用できる制度です。長期的な資産形成を促進するために設けられています。

eMAXIS Slim 全世界株式の手数料はどのくらいですか?

eMAXIS Slim シリーズは、運用コストが非常に低く抑えられています。具体的な手数料については、三菱UFJアセットマネジメント公式サイトで確認できます。

このファンドはどのようなリスクがありますか?

市場リスクや為替リスクなど、一般的な投資信託に伴うリスクがあります。分散投資によりリスクを軽減することができますが、元本保証はありません。

積立NISAの投資額は変更できますか?

投資額は、ライフスタイルや資金状況に応じて柔軟に変更することが可能です。詳細は証券会社に問い合わせてください。

新興国への投資割合はどのくらいですか?

新興国への投資割合は市場動向によって変動しますが、一般に10%から20%程度と言われています。

結論

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、世界中の株式市場に幅広く投資することで、高い利回りを実現しています。低コストでありながら、グローバルな経済成長の恩恵を受けられるため、多くの投資家にとって魅力的な選択肢となっています。積立NISAを利用すれば、非課税での運用が可能なため、効率的な資産形成を目指すことができます。長期的な視野での投資を考えている方にとって、このファンドは非常に有力な選択肢と言えるでしょう。